DeFAI：AI 鐮刀收割 DeFi 韭菜？一文扒光六大项目「遮羞布」

DeFAI：是未来，还是炒作？冷静审视AI与DeFi的联姻

CoinMarketCap年初的报告里“Agentic Web”概念甚嚣尘上，加上ai16z和Virtuals这类项目频频登上热搜，DeFAI（去中心化金融与人工智能）这个词一下子就火了。说白了，就是把AI技术塞进DeFi这个框里，鼓吹用AI代理去自动化那些复杂的金融操作，比如交易、风控、收益优化等等，目的无非是想让DeFi听起来更酷炫，更好骗小白入场。

X平台上“DeFi是过去，AI是现在，DeFAI是未来”的论调，听起来很美好，但仔细想想，真的如此吗？我不禁要打个问号。

理想很丰满，现实很骨感

DeFAI这概念，听着高大上，但目前的落地情况，我觉得是“雷声大雨点小”。从2024年末到2025年初，涌现出一批项目，都号称AI和DeFi结合，但翻来覆去，也就那么几招：AI分析数据，AI帮你交易，AI帮你管流动性。这些项目真的解决了DeFi的痛点了吗？我看未必。

DeFi最大的问题是什么？是高风险、高门槛、低效率。DeFAI能解决这些问题吗？我持保留态度。AI分析数据再厉害，也预测不了黑天鹅事件；AI帮你交易，也可能被算法套利；AI帮你管流动性，也避免不了无常损失。更何况，现在的AI，说白了就是个高级的“规则引擎”，离真正的智能还差十万八千里。

下面我将盘点几个DeFAI项目的最新进展，看看它们到底在玩什么花样，以及我个人对它们的真实看法。

一、 The Hive：Solana生态的“AI管家”？

The Hive号称要通过AI代理网络简化DeFi操作，提供通证分析、流动性管理、质押和交易工具。听起来很全面，但仔细研究，你会发现，它主要还是围绕着Solana生态在做文章。

• 通证分析代理升级： 无非是优化了LP管理，加了点图表工具，更新了UI，增强了搜索API。这些东西，其他的DeFi平台早就有了， The Hive只是换了个“AI”的马甲而已。
• 社区启发的UI/UX改进： 自动美元转换、交互式转移工具、可折叠侧边栏，这些都是UI层面的优化，和AI没什么关系。
• 全面平台增强： 通证仪表板集成、流动性和交易代理、质押池UX、查询和输入改进、API限制提升，这些改进看起来很全面，但本质上还是在完善平台的功能，并没有什么颠覆性的创新。

我的看法： The Hive 包装痕迹比较重，所谓AI，更多是噱头。它最大的优势在于Solana生态，如果Solana能持续发展，The Hive或许还有机会，但如果Solana不行了，The Hive也就凉了。而且，The Hive的“模块化网络”定位，听起来很美好，但真正能做出多少定制化代理，还有待观察。

二、 griffain：Pump.fun的“狙击手”？

Griffain 也是一个基于Solana的AI驱动平台，提供交易自动化、流动质押和数据分析服务。它最吸引眼球的就是那个“Agent Sniper”，号称能在Pump.fun上狙击新通证。

• Agent DeepSeek： 扩展了代理产品线，从交易扩展到数据驱动的洞察。但这个“洞察”到底有多深，能不能真正帮助用户盈利，还是个未知数。
• Agent Sniper发布与升级： 专门为Pump.fun设计的交易工具，自动化和精准功能。听起来很厉害，但实际上就是个高频交易机器人。在Pump.fun这种高度投机的市场，这种机器人真的能长期盈利吗？我觉得很难。
• Griffain虚拟验证者与Marinade Finance合作： 用户无需直接与Solana的原生验证者交互，而是通过Griffain的界面完成操作。这个服务，说白了就是个“中间商”，方便用户质押Solana，并没有什么技术含量。

我的看法： Griffain 试图抓住Pump.fun这个热点，推出“Agent Sniper”，但这种策略风险很高。Pump.fun本身就是一个赌场，Griffain想在赌场里赚钱，难度可想而知。而且，Griffain的“虚拟验证者”服务，并没有解决DeFi的根本问题，只是在现有基础上做了一些优化。

三、 Cod3x：让小白也能玩转DeFi？

Cod3x 标榜自己是降低用户参与区块链金融活动门槛的DeFAI平台，让普通用户无需具备专业的编程技能，也能轻松利用AI代理进行高效、智能的链上资金管理和交易操作。

• 与Hyperlane团队合作： 在Solana上推出$TONY， 前五分钟的交易量达到500万美元。这种短期炒作，并不能证明Cod3x的实力。
• Cod3x Create V0.5： 新的后端架构、无提示界面、调度和插件系统，为创建动态AI智能体奠定基础。但这些智能体到底有多智能，能不能真正帮助用户赚钱，还是个未知数。
• 加入活动计划： 与Cookie3合作，利用其平台上的数据，进行深入的市场趋势分析，并据此精准地执行交易策略。这种合作，更多是资源互换，并不能保证Cod3x的AI代理就能战胜市场。

我的看法： Cod3x 的目标是好的，想让小白也能玩转DeFi，但实现起来难度很大。DeFi本身就是一个高风险的市场，即使有了AI代理，也避免不了亏损的可能。而且，Cod3x 的 AI 代理到底有多智能，能不能真正理解用户的需求，还是个未知数。

四、 Hey Anon：Daniele Sesta的“AI玩具”？

Hey Anon 由知名DeFi开发者Daniele Sesta创立，专注于AI驱动的DeFi自动化工具项目。

• Hey Anon Build 0.3： 在Solana上线，可以在HeyAnon应用程序中创建Solana钱包或连接现有钱包，并直接在应用程序中在Solana网络上执行交换。
• Public Beta v0.1： 通过执行掉期、跨链资产桥接和管理DeFi策略来简化DeFi操作。
• 集成Bubblemaps： 将通证分发、持有者分析和去中心化指标直接引入Hey Anon。
• 上线CowSwap： 提供MEV保护的掉期和限价订单。

我的看法： Hey Anon目前还处于测试阶段，功能还比较有限。但它的创始人Daniele Sesta在DeFi领域有一定的影响力，这或许能为Hey Anon带来一些优势。不过，Hey Anon能否在激烈的DeFAI竞争中脱颖而出，还有待观察。

五、 Orbit：跨链DeFi的“瑞士军刀”？

Orbit 旨在通过自动化工具和智能合约管理，简化用户在区块链上的操作。

• 链上自动化功能： 允许用户设定条件并自动执行交易。
• 功能拓展与集成： 集成了流动性协议KyberSwap和交易工具DEX Screener，并集成了X平台的市场情绪数据。
• ORBIT V2.0： 将采用混合界面，并使用AI代理在链上构建事物。

我的看法： Orbit 的优势在于其强大的整合能力，目前已集成超过117条链和200个协议。这使得 Orbit 成为一个跨链 DeFi 的“瑞士军刀”。但是，整合能力强，并不意味着 Orbit 就一定能成功。它需要解决的问题还有很多，比如如何保证跨链交易的安全性，如何提供更好的用户体验等等。

六、 Neur：Solana生态的“AI助手”？

Neur 号称是专为Solana生态系统设计的AI助手，通过AI支持的对话界面，让用户能够轻松使用自然语言与DeFi协议、NFT及其他Solana服务互动。

• 早期访问计划（EAP）： 第一周在Solana上的用户增长至5,587名非付费用户，EAP用户达到389名。
• 集成Privy钱包： 提升了用户资产交互体验。
• Neur v0.3.4已上线： 新增了提示管理、增强的用户界面、集成Cookie.fun等功能。

我的看法： Neur 的亮点在于其自然语言交互界面，让用户可以用更简单的方式与DeFi协议互动。但是，Neur 目前还处于早期测试阶段，功能还比较有限。它能否真正成为Solana生态的“AI助手”，还有待观察。

总的来说，目前的DeFAI项目，更多的是在“蹭热点”，把AI当成营销的噱头。真正能解决DeFi痛点的项目，还非常少。而且，现在的AI技术，离真正的智能还差很远，很难真正帮助用户在DeFi市场中盈利。

因此，对于DeFAI，我建议大家保持冷静，不要被那些华丽的辞藻所迷惑。要仔细研究项目的技术，了解项目的风险，不要盲目跟风。

DeFAI的未来，或许很美好，但目前的现实，还很骨感。